Informationen zum ETF-Sparplan

Exchange Traded Funds mit Fokus auf erneuerbare Energien (Deutschland)
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Der Klimawandel zeigt uns, dass wir in Zukunft nachhaltiger agieren müssen. Der Russland-Ukraine-Konflikt verdeutlicht zudem, dass die Abhängigkeit von einzelnen Energieträgern unseren Wohlstand gefährdet.
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Insgesamt ist davon auszugehen, dass in Zukunft die Nachfrage nach sauberen Energiequellen stark steigen wird. Energie aus Wasser, Sonne und Wind ist die Zukunft. Mit einem Erneuerbare Energien ETF können Sie in diesen Megatrend investieren. In diesem Artikel möchten wir Ihnen zeigen, welche passenden ETFs es am Markt gibt. Außerdem erfahren Sie, warum sich ein Investment lohnen kann und welche ETFs besonders solide aufgestellt sind.

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Das Wichtigste in Kürze

Erneuerbare Energie-ETFs oder Clean Energy-ETFs sind Themen-ETFs, die Werte aus dem Themenfeld Erneuerbare Energien enthalten.

Zu den erneuerbaren Energien gehören Windkraft, Solarenergie, Wasserkraft, geothermische Energie, Umgebungswärme, Wasserstoffenergie und Biokraftstoffe.

Experten erwarten, dass die Nachfrage nach erneuerbaren Energien und Elektromobilität weiter steigen wird.

Es ist ein Wachstumsmarkt und boomendes Investmentfeld.

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ETF-Portfolio in 6 Schritten zusammenstellen

1. Depot eröffnen

Ein Wertpapierdepot kann bei verschiedenen Anbietern eröffnet werden. Je nach Bank oder Broker können unterschiedlich hohe Kosten anfallen, bei anderen Anbietern ist die Depoteröffnung kostenlos.

2. Märkte & Regionen festlegen

Entscheiden Sie, in welche Länder, Regionen, Branchen oder Unternehmen Sie investieren möchten.

3. Passenden Index auswählen

Basierend auf den festgelegten Märkten kann ein Index ausgewählt werden, der diese Bereiche abdeckt und die entsprechenden Titel beinhaltet.

4. Auswahl der geeigneten ETFs

Es gibt in der Regel verschiedene ETFs, die einen bestimmten Index abbilden. Anlegerinnen und Anleger haben ebenfalls meist die Wahl, einen nachhaltigen ETF in ihr Portfolio mit aufzunehmen. Informationen zum ETF können in einem sog. Stammdatenblatt in Erfahrung gebracht werden.

5. Kosten berechnen

Mögliche Kosten für die Verwaltung des ETF-Portfolios und für Transaktionen sollten vorab in Erfahrung gebracht werden, da diese sich minimierend auf die Rendite auswirken.

6. Gewichtung festlegen

Die Zusammensetzung Ihres ETF-Portfolios kann je nach Risikobereitschaft die Investition in riskantere und sicherere Werte gewichten. Dabei gilt: Je höher das Risiko, desto größer sind die Chancen auf eine attraktive Rendite. Dadurch erhöht sich jedoch auch das Risiko für Verluste.

Was ist ein ETF für erneuerbare Energien?

Erneuerbare Energie ETFs sind Indexfonds, die Werte aus dem Themenfeld Erneuerbare Energien enthalten.

Die ETFs bilden einen Index nach, der nur Aktien aus dem Bereich der alternativen, erneuerbaren Energien enthält.

Darin inbegriffen sind die drei wichtigsten Energiequellen in Form von Windkraft, Solarenergie und Wasserkraft. Auch enthalten sind geothermische Energie, Umgebungswärme, Wasserstoffenergie und Biokraftstoffe, wie auch die Gewinnung von Energie durch täglich produzierte Abfälle. Wasser an und für sich ist bei erneuerbaren Energien wichtig. Wollen Sie allerdings noch stärker auf Wasser setzen, dann werfen Sie am besten einen Blick auf einen Wasser-ETF.

Einige Beispiele für Erneuerbare Energie Indizes sind:

• S&P Global Clean Energy
• Nasdaq Clean Edge Green Energy
• MSCI ACWI IMI New Energy ESG Filtered
• Solactive Clean Energy
• Solactive Future Energy ESG
• Indxx Global CleanTech

Offensichtlich gibt es hier einige Überschneidungen bei den Unternehmen zum traditionellen Energie-Sektor.

Allerdings befinden sich Unternehmen, die auf fossile Energieträger wie Gas, Kohle, Öl, Uran oder Atomenergie setzen, nicht in einem erneuerbare Energien ETF.

Sie können sich hier merken, dass nicht regenerative Energiequellen endlich sind. Sobald das Öl gefördert und verbrannt wurde, steht dieses nicht mehr zur Verfügung. Erneuerbare Energien wie Windkraft stehen dauerhaft zur Verfügung.
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In einem Clean Energy ETFs findest du Unternehmen aus der gesamten Wertschöpfungskette. Dementsprechend finden sich hier Unternehmen aus den Bereichen Forschung, Entwicklung, Produktion und Vermarktung wieder.
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Darüberhinaus gibt es auch indirekt involvierte Unternehmen. Das sind zum Beispiel Unternehmen, die Stromnetze vertreiben, wichtige Teile für die Produktion herstellen, oder sich dem Thema der Energie-Effizienz widmen.

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Warum ist es sinnvoll, in ein ETF-Portfolio zu investieren?

Für Privatanlegerinnen und –anleger sind börsengehandelte Indexfonds eine gute Möglichkeit, um mit geringem Kapital, breit gestreut in viele Bereiche des Aktienmarktes zu investieren. Im Vergleich zur Geldanlage in Einzelwerte wie Aktien oder aktiven Fonds fallen die Kosten für die passiv gemanagten ETFs in der Regel geringer aus. Bei ETFs entfällt zudem der Ausgabeaufschlag, der bei traditionellen Fonds anfällt.

Was ist das beste ETF-Portfolio?

Um eine Antwort auf die Frage zu finden, welches das beste ETF-Portfolio für Sie ist, lohnt sich ein Blick in die Vergangenheit. Bereits im Jahr 1952 veröffentlichte der Ökonom Harry Markowitz eine nobelpreisgekrönte Theorie zur optimalen ETF-Portfolio Strategie: Nach dieser Theorie ist ein Portfolio dann effizient, wenn kein anderes Portfolio existiert, das bei gleichem Risiko eine höhere Rendite liefert – oder umgekehrt. Demnach lässt sich die Frage, welches das beste ETF-Portfolio ist, nicht für alle Anlegenden pauschal beantworten, sondern ist abhängig von den individuellen Präferenzen und der Risikoneigung.

Fragen und Antworten

Wie kann ich ein ETF-Portfolio aufbauen?

Wie ein ETF-Portfolio aufgebaut wird, hängt von den individuellen Zielen und Investitionsvorhaben ab. Wenn Sie Ihr ETF-Portfolio selbst zusammenstellen, können Sie selbst entscheiden, in welche ETFs Sie investieren möchten und in welche nicht. Die Wahl der passenden ETFs für das Portfolio kann durch die Beantwortung einiger Fragen herausgefunden werden:

Welche Märkte und Regionen sollen abgedeckt werden?

Investieren Sie beispielsweise bei der Zusammensetzung Ihres ETF-Portfolios in den weltweiten Aktienindex MSCI World, der sich aus über 1.600 Einzelwerten aus 23 Industrieländern zusammensetzt, hat Ihr Portfolio genau die Gewichtung dieses Index. Der MSCI World Index hat ein starkes Gewicht von über 50 % auf dem US-Markt.

Möchte ich weltweit investieren oder auf einzelne Länder setzen?

Viele Anlegerinnen und Anleger investieren in den MSCI World, der weltweit Unternehmen abbildet. Entgegen dessen können Sie aber auch stärker auf andere Länder und Branchen setzen.

Wie bildet der ausgewählte Fonds den Index nach?

Handelt es sich um einen SWAP-basierten ETF oder einen replizierenden ETF? Bei Letzterem kauft der Fonds tatsächlich die Wertpapiere, die im jeweiligen Index enthalten sind. Dagegen verpflichtet sich die Bank bei SWAP-basierten ETFs, genau die Zahlungen zu leisten, die der Wertentwicklung des Index entspricht.

Wie hoch sind die laufenden Kosten des Fonds?

Ein Vergleich der Kosten kann sich lohnen. In der TER (Total Expense Ratio) des Portfolios sind sowohl die Management- als auch die Depotkosten enthalten.

Wie groß ist der Fonds?

Je mehr Liquidität ein Wertpapier an der Börse aufweist, desto geringer ist der Unterschied zwischen dem An- und Verkaufskurs. Ein hohes Volumen könnte ein Indikator dafür sein, dass der ETF liquide ist.

Möchte ich einen ETF-Sparplan oder mein Geld einmalig anlegen?

Nicht jeder ETF ist sparplanfähig. Wer in einen ETF-Sparplan investieren möchte, sollte zunächst prüfen, ob dies mit den ausgewählten ETFs möglich ist.

Sie haben weitere Fragen?

Gerne helfen Ihnen unsere Experten persönlich weiter.